자금 현황
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카드 사용은 미결제 기록액에 반영하고, 실제 통장 출금은 카드대금 정산일에 반영합니다. 개인 선결제는 법인 통장 입출금에 포함하지 않습니다. 내부 계좌이체는 통장별 잔액만 이동시키고 전체 입출금 합계에서는 제외합니다.
통장별 잔액
| 통장 | 기준일 장부잔액 | 조회 월 입금 | 조회 월 출금 | 월말 예상잔액 · 미정 제외 | 기초잔액 확인 |
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카드별 사용·결제
| 카드 | 기준일 미결제 기록액 | 조회 월 사용액 | 조회 월 실제 출금 | 청구 대상 사용기간 | 사용내역 추정액 | 조회 월 결제 예정 총액 | 결제 예정 중 남은 금액 | 청구 확인 |
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미결제 기록액은 기초 미결제액 + 카드 사용 - 카드 환급 - 카드대금 정산입니다. 카드별 사용기간에 해당하는 등록 거래로 다음 달 카드 출금 예정을 자동 계산합니다. 거래에 카드 결제예정일을 직접 적으면 그 날짜의 월을 우선합니다. 실제 청구액을 입력하면 추정액보다 우선하며 같은 청구를 중복으로 더하지 않습니다. 사용내역 누락·기간 진행 중·할부·수수료로 실제 청구액과 다를 수 있습니다. 미등록 과거 청구는 자동으로 연체금으로 만들지 않습니다. 카드사용으로 결제한 고정지출은 통장 출금 예정에 다시 더하지 않습니다.
최근 월별 입출금
| 월 | 입금 | 출금 | 순입출금 | 기간 말 장부잔액 |
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조회 월 고정지출
고정지출 준비 버튼으로 월별 항목을 만든 뒤 금액을 확인하세요. 카드대금은 카드청구로 별도 관리하며 고정지출 합계에 중복 포함하지 않습니다.
통장 기초잔액·카드·고정지출 설정
기초잔액은 입력한 기준일 종료 시점의 금액입니다. 그 다음 날부터의 거래를 더하고 뺍니다. 최초 값은 2026-07-20 종료 시점 0원 가정이며, 실제 금액을 대조한 뒤 확인에 체크하세요. 저장은 최초 설정한 소유자 계정에서 할 수 있습니다.
| 통장 | 기초 기준일 | 기초잔액(원) | 확인 |
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신한: 전월 1일~말일 사용 → 이번 달 14일. 우리: 전월 2일~이번 달 1일 사용 → 이번 달 15일. 시작일 0은 자동 계산 미사용입니다. 휴일 조정·할부·청구 수수료는 실제 청구서 확인 후 예정 수정으로 반영하세요. 우리카드 출금 통장도 지정하세요.
| 카드 | 기초 기준일 | 기초 미결제액(원) | 확인 | 기본 결제일 · 미정 0 | 사용기간 시작일 · 미사용 0 | 출금 통장 |
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반복 고정지출
| 사용 | 상대방 | 내용 | 일 · 말일은 31 | 금액 · 미정은 빈칸 | 결제수단 | 근거 | 시작월 | 종료월 · 선택 | 비고 |
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반복 고정지출을 연결해 실제 거래를 저장하고 전액 정산하면 다음 달 예정이 자동 생성됩니다. 매월 말일은 ‘일’을 31로 입력하세요(11월 30일 → 12월 31일). 종료월이 2026-12이면 2027-01 예정은 만들지 않습니다. 종료월 이후 이미 생성된 미지급 자동 예정도 화면·예상금액에서 제외하며 원본 행은 보존합니다. 종료월 이전 미지급분과 실제 지급 기록은 남습니다. 반복 중단은 사용 체크를 해제하세요. 새 금액·결제수단은 다음 예정부터 적용되며, 기존 예정의 금액·메모는 덮어쓰지 않습니다.
입출금 예정 · 카드청구 · 고정지출
예정 저장은 실제 거래나 통장잔액을 변경하지 않습니다. 실제 결제 후 목록의 ‘실제 거래 등록’을 눌러 기록하면 남은 예정액에서 빠집니다. 과거에 이미 지급한 건은 해당 거래ID를 연결하세요.
실제 거래를 연결해 남은 금액이 0원이 되면 기본 목록에서 자동으로 숨깁니다. 일부만 정산했거나 금액·연결이 미확인인 항목은 남습니다. 완료된 예정은 취소할 필요가 없습니다. 완료 기록은 위 체크로 조회할 수 있습니다.
| 예정일 | 유형 | 상대방 | 내용 | 총액 | 연결된 실제 금액 | 남은 금액 | 결제수단 | 근거·상태 | 연결 거래ID | 비고 | 관리 |
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거래 등록
거래 조회
왼쪽 ‘거래 수정’ 또는 거래일·금액을 누르면 거래 등록란에서 수정할 수 있습니다. 수정 후 ‘수정 저장’을 누르세요. 총 출금에 수수료가 포함됐다면 본 거래 금액을 줄이고 수수료를 별도 등록해 합계가 실제 출금과 같게 맞추세요.
거래 분류 변경
‘세무사 확인 완료’는 실제 확인받은 거래에만 선택하세요. 저장하면 계정과목·회계 분류·확인 상태만 변경됩니다.
분류가 아직 ‘확인 필요’이면 확인 상태는 ‘확인 전’으로 저장하세요.
합계는 현재 조회 조건을 따릅니다. 사용·구매 총액에는 자산 관련 구매와 개인 선결제가 포함되며, 카드대금 정산·원금 상환·내부 이체·환급·취소 거래는 제외합니다. 환급액은 사용·구매 총액에서 차감하지 않고 별도 거래로 보존합니다. 회계상 비용·손익이나 계좌 잔액을 뜻하지 않습니다.
| 수정 | 거래일 | 귀속월 | 거래유형 | 거래처 | 내용 | 관리 비목 | 계정과목 | 회계 분류 | 금액 | 부가세 계산 | 부가세 | 공제 구분 | 결제수단 | 확인 상태 | 증빙 | 거래ID | 연결 거래ID | 비고 | 관리 |
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실제 지급과 연결되어 남은 금액이 있는 예정만 표시합니다. 조회 월은 예정일 기준이며, 기한이 지났어도 미정산이면 표시합니다. 예정 내역은 통장 잔액을 바로 바꾸지 않습니다.
| 예정일 | 유형 | 상대방 | 내용 | 총액 | 남은 금액 | 결제수단 | 금액 근거 | 상태 | 예정ID | 관리 |
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비목별 사용·구매
| 관리 비목 | 총액 · 부가세 포함 |
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월별 사용·구매
| 조회한 월 기준 | 총액 · 부가세 포함 |
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